Der Ablauf der Applikation und der nachgelagerten Prozesse werden mit dem Xalimo® designer modelliert
Hintergrund und Ziele des Projektes
Eine Bank mit Sitz in der Schweiz möchte Hypothekenkredite zusätzlich zu den traditionellen Vertriebskanälen über das Internet vertreiben, um Transaktionskosten zu reduzieren und den Absatz in dem Produkt zu steigern. Die Beratung und Ausgestaltung des Kreditvertrages sollte daher weitestgehend automatisiert über eine Web-Applikation erfolgen. Der Kunde soll dabei selbst die Parameter seines Kredites konfigurieren können und ohne Zeitverlust ein unverbindliches aber realistisches Angebot erhalten. Die Kreditanfrage sollte in einen IT-gestützten Prozess innerhalb der Bank münden, der eine vollständige Betreuung des Kunden bis zum Abschluss des Vertrages unter Erfüllung aller Dokumentationspflichten sicher stellt.
Umsetzung
- Die Prozesse des Projektes sind damit auch automatisch dokumentiert. Diese Dokumentation fließt in den Neuproduktprozesses (NPP) der Bank ein.
- Durch die Erfassung im Xalimo® designer werden Datensätze generiert, die einen Assistenten steuern, der den Benutzer durch den Prozess führt.
... im nächsten Schritt wird Datenstruktur mit Xalimo® DataRoom abgebildet ...
Modelle für den Kunden, das Immobilienprojekt, den Kredit, usw. werden per Drag & Drop grafisch angelegt.
... dann wird der Prototyp in Xalimo® Basket eingerichtet ...
... Einstiegspunkt für Kunde und Entwickler ist das Cockpit, welches on-line verfügbar ist. Änderungswünsche werden in Absprache mit dem Kunden umgesetzt und präsentiert. Der Kunde kann die "Customer-Experience" unmittelbar erfahren, lange bevor die Applikation implementiert wird.
Der Prototyp ist so weit: Die Reise beginnt für den potenziellen Kreditnehmer auf der Landing-Page. Er möchte ein Angebot ...
... und muss die dafür notwendigen Daten erfassen.
Die mit dem Xalimo® designer kreierten Workflows steuern nun den Assistenten, die den Interessenten on-line durch den Beratungsprozess führt.
... im Browser des Interessenten berechnet ein Risikomodell anhand der Kundendaten die aktuellen Konditionen des Kredites ...
... vor dem Absenden der Anfrage prüft der Kunde diese ...
... die Kundenanfrage wird von der Bank empfangen und entsteht als Karte in Xalimo® Teamplay ...
... hier wird die Anfrage von dem jeweils zuständigen Team-Mitglied bearbeitet.
... je nach dem in welchem Stadium sich eine Anfrage befindet, wird sie in die entsprechende Kategorie verschoben
... der jeweils zuständige Mitarbeiter wird der Kundenfrage (also der Karte) zugeordnet
Jede Aktion wird protokolliert und revisionssicher nachvollziehbar dokumentiert!
Nach erfolgter Abnahme des Prototypen wird die Applikation implementiert ...
... und in Betrieb genommen!
Übrigens: Wenn Sie uns eine Anfrage mit dem Kontaktformular schicken, sehen wir diese Anfrage in Xalimo® TeamPlay als Karte. Wollen Sie es einmal ausprobieren?